(1)

Pentru a asigura eficacitatea și consecvența măsurilor de politică macroprudențială naționale, este important ca recunoașterea prevăzută de dreptul Uniunii să fie completată de aplicarea prin reciprocitate voluntară.

(2)

Cadrul pentru mecanismul de reciprocitate voluntară pentru măsurile de politică macroprudențială care este prevăzut de Recomandarea CERS/2015/2 a Comitetului european pentru risc sistemic (5) urmărește să asigure aplicarea prin reciprocitate în alte state membre a tuturor măsurilor de politică macroprudențială bazate pe expunere activate într-un stat membru.

(3)

La 20 mai 2025, Autoritatea austriacă pentru piața financiară (APF), acționând în calitate de autoritate desemnată în sensul articolului 133 alineatul (9) din Directiva 2013/36/UE, a notificat (6) Comitetului european pentru risc sistemic (CERS) intenția sa de a activa, începând cu 1 iulie 2025, un amortizor de risc sistemic sectorial (sectoral Systemic Risk Buffer) (sSyRB) de 1 % pentru toate expunerile relevante față de societăți nefinanciare din sectorul construcțiilor și din sectorul imobiliar situate în Austria, identificate pe baza nomenclatorului statistic al activităților economice ale acestora prevăzute în Regulamentul (CE) nr. 1893/2006 (7), cu excepția asociațiilor locative cu profit limitat.

(4)

Notificarea transmisă de APF a solicitat CERS și să recomande aplicarea prin reciprocitate a ratei amortizorului de risc sistemic pe bază consolidată, subconsolidată și individuală, în temeiul articolului 134 alineatul (5) din Directiva 2013/36/UE.

(5)

Recomandarea CERS/2015/2 a Comitetului european pentru risc sistemic, astfel cum a fost modificată prin Recomandarea CERS/2017/4 (8), recomandă ca autoritatea relevantă care activează o măsură de politică macroprudențială să propună, atunci când transmite CERS o cerere de aplicare prin reciprocitate, un prag maxim de semnificație sub care expunerea unui furnizor individual de servicii financiare la riscul macroprudențial identificat, în jurisdicția în care este aplicată măsura de politică macroprudențială de către autoritatea de activare, poate fi considerată nesemnificativă. CERS poate recomanda un prag diferit dacă se consideră necesar. Pragul de semnificație pentru aplicarea prin reciprocitate a sSyRB este stabilit la o valoare de 100 milioane EUR per instituție și ar trebui să fie aplicabil pe bază consolidată, subconsolidată și individuală.

(6)

Aplicarea prin reciprocitate a cerințelor de capital macroprudențiale activate de autoritățile altor state membre pe bază consolidată, subconsolidată și individuală, indiferent dacă expunerile în cauză sunt deținute prin intermediul filialelor sau sucursalelor sau rezultă din creditarea transfrontalieră directă, limitează pierderile și arbitrajul de reglementare, abordează riscurile sistemice și promovează astfel eficacitatea generală a politicii macroprudențiale. Acest lucru se realizează prin asigurarea faptului că riscurile sporite sunt abordate nu numai în statul membru care a introdus sSyRB, ci și în alte state membre în care grupurile bancare sunt expuse acestor riscuri sporite. Prin urmare, recunoașterea ar trebui să vizeze, de asemenea, asigurarea faptului că grupurile bancare expuse la aceste riscuri sistemice sunt suficient de reziliente. Prin urmare, cerințele macroprudențiale de capital care decurg dintr-o decizie de recunoaștere a măsurilor de politică macroprudențială ale altor state membre ar trebui, în general, să se aplice pe bază consolidată, sub-consolidată și individuală.

(7)

Pentru a recunoaște rata sSyRB din Austria, astfel cum a fost solicitat de APF, autoritățile competente și/sau autoritățile desemnate relevante ale unui alt stat membru pot stabili o rată a sSyRB în conformitate cu articolul 133 alineatul (4) și articolul 134 alineatul (1) din Directiva 2013/36/UE.

(8)

Prin urmare, Recomandarea CERS/2015/2 ar trebui modificată în mod corespunzător,