(1)

Únia musí účinne ochrániť integritu a riadne fungovanie svojho finančného systému a vnútorného trhu pred praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu. V smernici (EÚ) 2015/849 sa preto stanovuje, že Komisia má identifikovať jurisdikcie tretích krajín, ktoré majú vo svojich mechanizmoch boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu strategické nedostatky predstavujúce významné hrozby pre finančný systém Únie (ďalej len „vysokorizikové tretie krajiny“).

(2)

V delegovanom nariadení Komisie (EÚ) 2016/1675 (2) sa identifikujú takéto vysokorizikové tretie krajiny.

(3)

Vzhľadom na vysokú úroveň integrácie medzinárodného finančného systému, úzke prepojenie hospodárskych subjektov na trhu, vysoký objem cezhraničných transakcií do Únie a z Únie, ako aj stupeň otvorenosti trhu preto akákoľvek hrozba v oblasti boja proti praniu špinavých a financovaniu terorizmu pre medzinárodný finančný systém predstavuje hrozbu aj pre finančný systém Únie.

(4)

V delegovanom nariadení Komisie (EÚ) 2025/1393 (3) sa konštatuje, že tretie krajiny, ktoré nie sú verejne určené ako krajiny, na ktoré sa vzťahujú výzvy na prijatie opatrení alebo na zvýšené monitorovanie zo strany Finančnej akčnej skupiny (ďalej len „FATF“), môžu stále predstavovať hrozbu pre integritu finančného systému EÚ, najmä ak je členstvo takýchto krajín vo FATF pozastavené z dôvodu hrubého porušovania základných zásad, na ktorých je FATF založená. Podľa článku 1a delegovaného nariadenia Komisie (EÚ) 2025/1184 (4) má Komisia do 31. decembra 2025 ukončiť preskúmanie takýchto tretích krajín s cieľom posúdiť, či sa má zodpovedajúcim spôsobom zmeniť príloha k delegovanému nariadeniu (EÚ) 2016/1675.

(5)

Členstvo Ruskej federácie (ďalej len „Rusko“) vo FATF bolo pozastavené z dôvodu hrubého porušenia základných zásad FATF. Rusko teda spĺňa kritériá posudzovania podľa článku 1a delegovaného nariadenia (EÚ) 2025/1184. Keďže nedostatky ruského mechanizmu boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by mohli predstavovať vážnu hrozbu pre finančný systém Únie, Komisia v spolupráci s Európskou službou pre vonkajšiu činnosť a orgánmi členských štátov dokončila posúdenie prima facie mechanizmu boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu tejto krajiny.

(6)

Pri posudzovaní sa zistilo niekoľko strategických nedostatkov, najmä pokiaľ ide o ruské zákony a politiky v oblasti nezávislosti finančnej spravodajskej jednotky a jej schopnosti spolupracovať s partnermi v iných krajinách, o ruské zákony a politiky v oblasti transparentnosti skutočného vlastníctva a dostupnosti a presnosti informácií a o ruské zákony a politiky v oblasti uplatňovania regulácie boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu na kryptoaktíva. Takéto nedostatky vystavujú jednotný trh rizikám prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktoré by sa mali zmierniť.

(7)

Komisia preto dospela k záveru, že Rusko sa má identifikovať ako vysokoriziková tretia krajina a malo by sa doplniť do prílohy k delegovanému nariadeniu (EÚ) 2016/1675. Keďže Rusko nepatrí do žiadnej z kategórií vysokorizikových tretích krajín uvedených v prílohe k delegovanému nariadeniu (EÚ) 2016/1675, mala by sa do tejto prílohy doplniť nová kategória vysokorizikových tretích krajín, ktoré nie sú určené ako krajiny, na ktoré sa vzťahujú výzvy na prijatie opatrení alebo na zvýšené monitorovanie zo strany FATF, ale ktorých členstvo v tomto medzinárodnom normotvornom orgáne je pozastavené.

(8)

Delegované nariadenie (EÚ) 2016/1675 by sa preto malo zodpovedajúcim spôsobom zmeniť,