(1)

Съюзът трябва да защитава ефективно целостта и правилното функциониране на своята финансова система и вътрешния пазар от изпирането на пари и финансирането на тероризма. Поради това в Директива (ЕС) 2015/849 се предвижда, че Комисията трябва да определи юрисдикциите на трети държави, в чиито национални уредби за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (БИП/БФТ) има стратегически слабости, представляващи съществена заплаха за финансовата система на Съюза (наричани по-долу „високорискови трети държави“).

(2)

Такива високорискови трети държави са определени в Делегиран регламент (ЕС) 2016/1675 на Комисията (2).

(3)

Като се вземат под внимание високата степен на интеграция на международната финансова система, тясната връзка между пазарните субекти, високият обем на трансграничните сделки към или от Съюза и степента на отвореност на пазара, всяка заплаха за международната финансова система, свързана с изпирането на пари и финансирането на тероризма, представлява заплаха и за финансовата система на Съюза.

(4)

В Делегиран регламент (ЕС) 2025/1393 на Комисията (3) се признава, че третите държави, които не са публично определени като обект на призиви за действие или на засилен мониторинг от страна на Специалната група за финансови действия (FATF), може въпреки това да представляват заплаха за целостта на финансовата система на Съюза, особено когато членството на такива държави в FATF е спряно поради груби нарушения на основните принципи, на които се основава FATF. Съгласно член 1а от Делегиран регламент (ЕС) 2025/1184 на Комисията (4), Комисията е длъжна да приключи прегледа на такива трети държави до 31 декември 2025 г., за да прецени дали съответно да измени приложението към Делегиран регламент (ЕС) 2016/1675.

(5)

Членството на Руската федерация (наричана по-долу „Русия“) в FATF беше спряно поради грубо нарушаване от нейна страна на основните принципи на FATF. Следователно Русия попада в обхвата на критериите за оценка съгласно член 1а от Делегиран регламент (ЕС) 2025/1184. Като се има предвид, че слабостите в руската уредба за БИП/БФТ може да представляват сериозна заплаха за финансовата система на Съюза, Комисията, в сътрудничество с Европейската служба за външна дейност и с органите на държавите членки, приключи оценката prima facie на уредбата за БИП/БФТ на тази държава.

(6)

При оценката бяха установени редица стратегически слабости, свързани предимно със законите и политиките на Русия в областта на независимостта на звеното за финансово разузнаване и способността му да си сътрудничи с партньори от други държави, законите и политиките на Русия в областта на прозрачността на действителната собственост и на наличността и точността на информацията, както и законите и политиките на Русия в областта на прилагането на регулирането, отнасящо се до БИП/БФТ, към криптоактивите. Тези слабости излагат единния пазар на свързани с ИП/ФТ рискове, които следва да бъдат ограничени.

(7)

Поради това Комисията стига до заключението, че Русия трябва да бъде определена за високорискова трета държава и да бъде добавена в приложението към Делегиран регламент (ЕС) 2016/1675. Тъй като Русия не попада в нито една от определените в приложението към Делегиран регламент (ЕС) 2016/1675 категории високорискови трети държави, в посоченото приложение следва да се добави нова категория, обхващаща високорисковите трети държави, които не са определени като обект на призиви за действие или на засилен мониторинг от страна на FATF, но чието членство в този орган за определяне на международни стандарти е спряно.

(8)

Поради това Делегиран регламент (ЕС) 2016/1675 следва да бъде съответно изменен,